Ouvrir un compte bancaire offshore à Dubai

GUIDE COMPLET POUR L'OUVERTURE DE COMPTES BANCAIRES AUX ÉMIRATS ARABES UNIS

Après avoir entamé le processus de création d'une société offshore à Dubaï, la question cruciale de l'ouverture d'un compte offshore se pose désormais. En effet, cette étape est incontournable, car il vous est impossible d'ouvrir un compte bancaire en France pour recevoir les fonds générés par votre société offshore.

Les banques émiraties telles qu'Emirates NBD et la Banque Mashreq, ainsi que les banques étrangères opérant aux Émirats arabes unis comme Standard Chartered, offrent de nombreux avantages par rapport aux banques internationales situées en dehors du pays. Ces avantages incluent des exigences de documentation équitables, une qualité de service exceptionnelle et la possibilité de gérer les comptes à distance via la banque en ligne.

Vous pouvez ouvrir un compte bancaire à Dubaï à des fins personnelles ou professionnelles, que ce soit pour une entreprise locale ou pour mener des affaires internationales. Dans cet article, nous nous concentrons spécifiquement sur l'ouverture d'un compte bancaire non-résident à Dubaï.

Il est important de noter que la banque centrale des Émirats arabes unis exige la présence personnelle du titulaire du compte pour ouvrir tout compte, qu'il soit personnel ou professionnel. Cette règle s'applique à toutes les banques aux Émirats arabes unis.

Compte bancaire personnel pour les non-résidents Si vous n'êtes pas résident des Émirats arabes unis, vous pouvez ouvrir un compte bancaire personnel, mais avec certaines limitations quant au choix des banques et aux fonctionnalités offertes.

Malgré cela, de nombreuses banques réputées aux Émirats arabes unis proposent des comptes bancaires aux non-résidents, de sorte que cette limitation n'est pas une grande préoccupation. Cependant, la plupart des banques n'autorisent les non-résidents à ouvrir qu'un compte d'épargne et non un compte courant. De plus, ils peuvent recevoir une carte de crédit pour retirer de l'argent, mais ne sont pas éligibles pour obtenir un chéquier, et sont soumis à des exigences de solde minimum et/ou maximum.

Conditions de base pour l'ouverture d'un compte bancaire personnel pour les non-résidents:

1. Copie du passeport avec la page d'entrée aux Émirats arabes unis
2. Profil personnel du candidat – CV (Curriculum Vitae sur votre expérience professionnelle et commerciale)
3. Dernière facture de services publics
4. Lettre de référence bancaire originale du demandeur de son compte bancaire personnel ou d'entreprise dans son pays d'origine ou ailleurs dans le monde (les exigences variant d'une banque à l'autre)
5. Relevé bancaire personnel original des 6 derniers mois du pays d'origine du demandeur ou d'ailleurs dans le monde. (Si le demandeur ne possède qu'un compte d'entreprise, fournir le dernier relevé bancaire de 6 mois et également les documents juridiques de l'entreprise validant sa propriété ou sa participation dans l'entreprise)
6. Informations sur la source des fonds entrants
7. La plupart des banques aux Émirats arabes unis exigent un solde mensuel moyen minimum pour ouvrir un compte personnel non-résident.

Compte d'entreprise / société aux Émirats arabes unis Si vous avez besoin d'un compte bancaire pour vos besoins professionnels, vous ouvrirez un compte d'entreprise. Vous avez deux options principales : créer une société offshore aux Émirats arabes unis et ouvrir un compte pour elle OU ouvrir une société onshore dans une zone franche des Émirats arabes unis et créer son compte d'entreprise. Les deux types de sociétés sont détenus à 100 % par des étrangers.

Compte de société offshore aux Émirats arabes unis: il est moins coûteux, mais plus difficile à ouvrir en raison des exigences de solde minimum du compte. De plus, étant non-résident, il est soumis à des règles de conformité officielles strictes.

Compte de société onshore aux Émirats arabes unis: l'enregistrement est plus coûteux, mais vous donne la possibilité d'obtenir un visa de résidence personnel aux Émirats arabes unis et offre des avantages tels que des réglementations minimales, des exigences de solde de compte minimum plus flexibles et un plus grand choix de
banques.

Exigences de base pour l'ouverture d'un compte d'entreprise aux Émirats arabes unis:

1. Documents personnels standards sur les actionnaires de l'entreprise
2. Protocole d'association de l'entreprise (MOA) et statuts (AOA)
3. Certificat de constitution / licence – selon le type de société
4. Structure de l'entreprise et documents de propriété
5. Description des activités prévues de l'entreprise
6. Informations sur l'expérience commerciale des chefs d'entreprise
7. Informations et documents sur la source des fonds qui seront investis dans l'entreprise.

Toutes les banques aux Émirats arabes unis sont réglementées par la banque centrale des Émirats arabes unis et doivent respecter la politique KYC (Know Your Customer). Il est courant que les banques émiraties posent des questions sur les transactions de votre compte avant et après son ouverture.